财税合规 · 合法守护
合法合规降低税负 · 事前风控 · 风险预警，让企业安全降本增效
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财税合规服务
合法节税，让每一分利润都安全
金税四期背景下，企业财税合规成为刚需。手帮手企业服务为企业提供财税合规、账务规范、财税体检、风险预警等专业服务，通过合规路径帮助企业合理降低税负，规避虚开、漏报、社保不合规等风险，实现安全经营。
企业常见财税风险
这些问题不解决，迟早会被稽查
发票类风险
稽查最高发-
1
发票取得不合规
收到失控发票、走逃企业发票；发票抬头、税号错误；大额无业务佐证的咨询费、服务费。
-
2
虚列成本费用
用白条、收据代替发票入账；重复报销；员工报销与企业经营无关的个人消费。
收入与增值税风险
重点监控个人账户流水-
1
隐匿收入、账外经营（两套账）
私户收款（老板／财务个人银行卡收货款）、现金收款不申报，收入不入对公账户，不确认增值税、企业所得税收入；法人、股东、财务个人账户大额资金流水已被重点监控，银行与税务数据互通，极易预警。
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2
延迟确认收入
货物已经发出、服务已经完成，长期挂预收账款，不按期结转收入，少缴税款。
-
3
视同销售未申报
无偿赠送样品、产品用于员工福利或对外投资，未做增值税视同销售处理。
企业所得税风险
-
1
成本费用与经营无关、不合理
大额股东个人消费拿到公司报销；计提费用却长期未实际支付、没有凭证支撑。
-
2
资产损失随意扣除
存货报废、坏账损失没有留存证据，直接税前扣除。
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3
优惠政策违规享受
不符合小微企业、高新、研发加计扣除条件强行享受优惠；研发费用归集造假。
-
4
关联交易定价异常
关联公司之间买卖、借款价格明显偏低或偏高，人为转移利润，触发转让定价调查。
个人所得税风险
近年重点稽查方向-
1
工资薪金个税问题
虚列人员工资（假员工）、拆分工资；只按社保基数申报工资，差额部分用发票报销发薪。
-
2
股东分红个税
长期不分红，但股东从公司大额借款且年末不归还，会被视同分红，追缴 20% 股息红利个税。
-
3
劳务报酬未代扣代缴个税
向外聘专家、临时工支付劳务费，未履行代扣代缴个税义务。
资金与账务风险
-
1
股东、法人与公司资金混同
公司资金随意转给老板个人，公私不分；除税务风险外，公司法层面股东可能对公司债务承担无限连带责任。
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2
大额往来款长期挂账
其他应收款、其他应付款常年大额挂账，说不清业务背景，易被怀疑隐匿收入或股东借款。
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3
账实严重不符
账面存货巨大但仓库无实物，账面固定资产与实际不一致，税务实地核查一查就暴露。
其他容易被稽查触发点
-
1
税负率异常
增值税税负、企业所得税税负显著低于同地区同行业平均值，系统自动预警。
-
2
进销品名严重背离
购进钢材却销售电脑，进销不匹配，大概率触发发票预警。
-
3
注销前遗留问题
企业注销后 3 年内税务仍可追溯稽查，注销前的虚开、隐匿收入照样追责。
-
4
上下游企业出事牵连
合作供应商、客户被立案稽查时会协查链条上所有相关企业，属被动稽查最常见情况。
财税合规问答
财税合规常见问答、知识分享、资讯政策
什么是财税合规？为什么现在越来越重要？
财税合规不是简单记账报税，而是让账务、发票、资金与真实业务保持一致，经得起税务核查与稽查。
金税四期上线后，企业最容易触发预警的行为有哪些？
税负率异常、进销品名背离、私户收款、长期挂账、社保与个税不匹配等，都是系统自动预警的高频行为。
老板用个人账户收货款会被查吗？私户收款有哪些风险？
私户收款不入账会造成收入不确认、增值税与企业所得税少缴，银行与税务数据互通后极易预警。
企业税负率偏低会被税务预警吗？如何自查？
税负率显著低于同地区同行业平均值时可能触发系统预警，可从毛利率、税负率与进销匹配度三项自查。
股东从公司借款长期不还会被视同分红吗？
股东借款在纳税年度终了后未归还且未用于企业生产经营的，可被视同股息红利分配，追缴 20% 个税。
财税合规体检查什么？企业多久做一次合适？
体检覆盖发票、收入、成本、个税、资金账务等 120+ 风险点，建议每年至少一次，重大变更后追加专项检查。
